Auditoría de documentos de carta de crédito

Una discrepancia en los documentos de una carta de crédito puede costar más que la propia operación: comisiones por discrepancia, retrasos en el cobro o, en el peor caso, el rechazo de la presentación. En Ganesha Trade Advisors revisamos sus documentos antes de que lleguen al banco, con la misma mirada con la que los examina un departamento de Trade Finance.

Qué revisamos

Comparamos cada documento con los términos del crédito (MT700 y sus modificaciones) y con las reglas internacionales que aplican los bancos: las Reglas y Usos Uniformes UCP 600 y la práctica bancaria internacional estándar ISBP 821. Entre otros:

• Factura comercial: descripción de la mercancía, importes, moneda e Incoterm.
• Documento de transporte (B/L, AWB, CMR): embarque, puertos, fechas, endosos y cláusulas.
• Certificado de origen, packing list, certificados de inspección, seguro y cualquier otro documento exigido.
• Coherencia entre documentos, plazo de presentación y fecha de validez.

Tres discrepancias frecuentes

• Presentación fuera de plazo. Si el crédito no fija otro plazo, la UCP 600 exige presentar los documentos dentro de los 21 días siguientes al embarque y siempre antes del vencimiento. Un retraso de un solo día basta para que el banco rechace la presentación.
• Datos que se contradicen entre documentos. Pesos, número de bultos, marcas o descripciones que no coinciden entre la factura, el packing list y el conocimiento de embarque. Cada diferencia es un motivo de discrepancia.
• Conocimiento de embarque mal firmado. El B/L debe indicar quién firma y en calidad de qué (transportista, capitán o agente de uno de ellos). Una firma sin esa identificación no cumple la UCP 600.

Qué recibe

Un informe claro, en español o en inglés, que indica cada discrepancia encontrada, la regla que la sustenta y cómo corregirla antes de la presentación. Si los documentos están conformes, se lo confirmamos por escrito.

Cómo trabajamos

1. Envía sus documentos por la web o por correo electrónico, en PDF.
2. Revisión técnica y revisión experta final: una primera revisión sistemática de cada documento y, después, la revisión de un especialista en Trade Finance que valida cada conclusión.
3. Recibe el informe en 24 horas laborables, con cada punto explicado y la forma de resolverlo.

Precio

• Carta de crédito estándar: 300 € (IVA no incluido).
• Carta de crédito compleja: 500 € (IVA no incluido), cuando se da al menos una de estas situaciones: gran volumen de documentos; documentos en idiomas distintos del español, inglés o francés, o poco habituales; o estructura especial (crédito transferido con sustitución de documentos, back-to-back o tres o más modificaciones). Se lo indicamos antes de empezar.
• Servicio urgente: +40 %.
• Segunda revisión: si nos reenvía los documentos corregidos en un plazo de 15 días, la nueva revisión cuesta el 50 % de la tarifa.

Oferta: primera revisión sin coste, incluido el servicio urgente. La mejor manera de conocernos y comprobar cómo trabajamos.

Plazos

Carta de crédito estándar: informe en 24 horas laborables desde la recepción de la documentación completa; servicio urgente, 12 horas laborables. Carta de crédito compleja: 24-36 horas laborables; servicio urgente, 12-18 horas laborables.

Confidencialidad

Sus documentos se transmiten y almacenan cifrados, se tratan de forma confidencial y se borran a los 60 días del cierre del caso. Más información en la Política de Privacidad.